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ShinoNISAを始めてもう5年も経ちました！
この記事では、投資初心者だった私がNISAを5年間続けた結果を公開します。
新NISAを始めたいけど良くわからない、色んな意見があるので始めるか悩んでいる、という方はぜひ参考にして頂けたらと思います。
最後に、お得に口座開設する方法も載せているので、ぜひチェックして下さい♩
NISAとは？
本来なら投資で得た利益に対して20.315%の税金がかかるところ、NISAを利用して投資した場合は非課税になり、投資で得た利益をまるまる手に入れる事ができるという制度です。
- 制度と非課税保有期間が恒久化（無期限化）された
- 「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を併用できる
- 年間投資枠が360万円に拡大
- 非課税保有限度額（総枠）が1,800万円に拡大
- 非課税保有限度額の枠は再利用が可能
NISAを5年間続けた結果
私のNISAの5年間の運用履歴は以下の表のとおりです。
2019年8月～2024年9月までの運用結果
- 投資額 1,615,660円
- 評価額 2,362,901円
- トータルリターン ＋747,241円（＋46.25%)
私がつみたてNISAを始めたのは、2019年8月。
初月のみ20,000円で、翌月からは5,000円に下げて毎月積み立てし、その後10,000円、20,000円と、徐々に積み立て額を増やしていきました。
つみたてNISAを始めて間もない頃、コロナで初めての含み損を経験しましたが、たった12,000円マイナスになっただけなのに「これ以上下落してしまう前に早く売却した方が良いのでは？」と、思わず売ってしまいそうになりました。
しかし「一時的に含み損になる事があっても、10年15年と運用を続ければプラスになる」と投資を始める前に勉強して知っていたので、なんとか思い留まり、売らずにその後も積み立てを継続する事ができました。
しだいに値動きにも慣れて、証券口座を覗く事もあまりなくなっていきました。
私は楽天証券で、楽天カード払いで毎月自動積み立てにしていますが、最初に設定さえしてしまえば何もやる事がなく楽なので、これが5年間続けてこれた理由だと思います。
Shino面倒くさい事を続けるのは難しいからね
そして、2024年に入ってからはS&P500が絶好調で、7月には含み益が100万円を超え、私の投資歴で過去最高の含み益となりました。
ちなみに、旧NISA時代の運用成績の詳細については以下の記事でまとめていますので、よろしければこちらもご覧ください。
今後の運用について
まずは毎月5万円積み立てをあと3年継続すると500万円を超える予想なので、それまではなんとか5万円積み立てを頑張ろうと思います！
その後500万円を超えたら、年金を受給する65歳までの期間が約15年ほどあるので、その間追加投資が出来なくても、放置しておくだけで年利5％の場合、1,000万円以上になる計算なので、老後資金にしたいと考えています。
また、好調だった最近の年利9%で計算すると、約1,920万円にもなります！
もちろん出来る限り追加投資も頑張ります！
Shino夢があるね！
証券口座をお得に開設する方法
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